巴西加密货币反洗钱,反洗钱立法进展与市场影响解析

你知道吗？在遥远的南美洲，巴西这个热情似火的国家，最近在加密货币的海洋里掀起了一股反洗钱的风暴！ 话说回来，这究竟是怎么回事呢？让我们一起潜入这个话题，看看巴西是如何在加密货币的世界里，玩转反洗钱的“高难度动作”吧！

巴西国会：加密货币反洗钱法案的“热辣辣”讨论

最近，巴西国会正热闹非凡，因为一个名为第2303/15号法案的修正案正在被热议。这个法案，听起来是不是有点陌生？别急，我来给你科普一下。这个法案的目的是加强对数字货币的反洗钱监管，听起来是不是很严肃？

众议院特别委员会批准了这个法案，他们认为，加强对加密货币的监管，不仅能保护投资者的利益，还能促进投资哦！ 这个法案规定了虚拟货币的定义、虚拟货币服务相关欺诈种类以及监管这些服务的方法。而且，它还提议提高对加密货币洗钱的惩罚力度，这可是个重磅炸弹！

如果这个法案最终获得通过，比特币在巴西可能就要被承认为法定货币了！这可不是开玩笑的，要知道，比特币在全球范围内都备受瞩目，如果巴西承认它为法定货币，那可真是开了先河呢！

朱光耀：加密货币发展不容忽视，美国政策已现重大演变

说到加密货币，我们不得不提一下财政部原副部长朱光耀。他在2024年9月29日的一次演讲中，呼吁大家重视研究加密货币的发展。朱光耀表示，虽然加密货币有负面影响和风险，但我们必须关注国际最新变化和政策调整，因为这对数字经济发展至关重要。

朱光耀回顾了加密货币的发展历程，指出过去十多年美国一直认为加密货币对国际反洗钱、反恐融资有巨大破坏力，其价值波动也对国际金融市场造成冲击。今年美国政策出现重大转变，特朗普竞选党纲明确列入加密货币，并公开表示“必须拥抱加密货币，否则中国将取代我们”。

此外，美国证监会已批准11支比特币ETF在股票和期货市场上市。朱光耀还提到，新兴市场国家和金砖国家，如俄罗斯、南非、巴西、印度也在加密货币领域有所行动。看来，加密货币的发展已经成为全球关注的焦点了！

加密货币犯罪与反洗钱：一场没有硝烟的战争

加密货币的兴起，给我们的生活带来了便利，但同时也带来了不少风险。比如，币值不稳定性、监管不透明性、技术产品安全性等等，这些都是加密货币领域存在的风险。

《2020年加密货币犯罪和反洗钱报告》显示，随着合法加密货币使用量的上升，加密货币盗窃、黑客攻击和欺诈造成的损失减少了57%，从2019年的45亿美元减至19亿美元。虽然损失有所减少，但加密货币犯罪和反洗钱活动仍然严重。

报告指出，去中心化金融（DeFi）是欺诈和洗钱的下一个主要威胁媒介。2020年所有盗窃中的一半（总计1.29亿美元）是与DeFi相关的黑客攻击，并且一些集中式交易所（例如Shapeshift）正在转变为去中心化交易所（DEX）以避免KYC（了解你的客户）要求。

G20：为加密货币反洗钱设定全球标准

面对日益严峻的加密货币犯罪和反洗钱问题，G20成员国正考虑最晚在10月的时候审查加密货币领域内的全球反洗钱标准（AML）。根据周日发布的一份声明，G20成员国财长和央行行长周末期间举行了一次会议，并重申了他们对加密货币的警惕立场。

成员国进一步呼吁金融行动特别工作组（FATF）在三个月内澄清其现有的AML标准如何适用于加密货币。G20成员国表示：“虽然加密货币目前还没有给全球金融带来风险，但我们仍保持警惕。我们重申3月份有关执行FATF标准的承诺，我们要求FATF在2018年10月澄清其标准如何适用于加密资产。”

Chainalysis：为加密货币交易所提供反洗钱合规性监控

面对日益收紧的加密货币管制，区块链分析公司Chainalysis已与数字资产交易所CoinField合作。Chainalysis宣布，CoinField计划使用Chainalysis的技术来帮助其反洗钱（AML）。

CoinField表示，为了跟上监管预期和监管趋势，公司将利用Chainalysis的KYT技术来监控洗钱和其他非法活动。CoinField将把Chainalysis技术适用于大量加密货币资产，包括比特币、莱特币、以太坊等。

Chainalysis和CoinField都力求透明，他们相信，合规性对加密货币的主流应用至关重要，期待与CoinField合作以促进加密货币在全球范围内的安全使用。

巴西在加密货币反洗钱方面已经迈出了重要一步，而全球范围内，各国也在积极应对加密货币带来的挑战。